一、什么是供應(yīng)鏈金融？

供應(yīng)鏈金融是一種基于供應(yīng)鏈關(guān)系的金融服務(wù)模式，旨在為供應(yīng)鏈參與方提供資金支持和融資解決方案。它通過對(duì)供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)的交易和流程進(jìn)行融資和風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)了資金的高效流轉(zhuǎn)和優(yōu)化。

在供應(yīng)鏈金融中，金融機(jī)構(gòu)通常會(huì)與核心企業(yè)建立合作關(guān)系，以核心企業(yè)的信用優(yōu)勢(shì)為基礎(chǔ)，通過資金和信息的流動(dòng)，為整個(gè)供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)提供融資支持和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。核心企業(yè)在供應(yīng)鏈金融中扮演著重要的角色，他們通常具有較強(qiáng)的信用評(píng)級(jí)和規(guī)模優(yōu)勢(shì)，能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供相對(duì)較低的信用風(fēng)險(xiǎn)，并能夠通過信息化技術(shù)手段提供供應(yīng)鏈的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)和交易信息。金融機(jī)構(gòu)依托核心企業(yè)的信用優(yōu)勢(shì)和信息資源，可以更準(zhǔn)確地評(píng)估其他環(huán)節(jié)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，并提供相應(yīng)的融資方案。

通過這種模式，金融機(jī)構(gòu)可以將風(fēng)險(xiǎn)分散到整個(gè)供應(yīng)鏈上的各個(gè)環(huán)節(jié)，降低整個(gè)供應(yīng)鏈的融資成本和風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)提高供應(yīng)鏈的效率和穩(wěn)定性。中小企業(yè)可以借助核心企業(yè)的信用背書和金融機(jī)構(gòu)的融資支持，更好地解決融資難題，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。這種模式實(shí)現(xiàn)了供應(yīng)鏈上各方的共贏，推動(dòng)了整個(gè)供應(yīng)鏈的協(xié)同發(fā)展。

二、什么是供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)？

供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)是一種利用金融工具和技術(shù)來支持供應(yīng)鏈中不同參與方之間的資金流動(dòng)和交易的系統(tǒng)。它旨在解決供應(yīng)鏈中的資金短缺、延遲支付和風(fēng)險(xiǎn)管理等問題，提供給供應(yīng)鏈參與方更靈活、高效的融資和結(jié)算方式。

三、如何搭建供應(yīng)鏈系統(tǒng)平臺(tái)?

1. 供應(yīng)鏈數(shù)據(jù)管理平臺(tái)：開發(fā)一個(gè)集成化的平臺(tái)，可以記錄和管理供應(yīng)鏈中各個(gè)環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)，包括訂單、交易、物流、庫存等信息。這樣可以提高數(shù)據(jù)的可見性和透明度，為金融機(jī)構(gòu)和供應(yīng)鏈參與方提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)分析和決策依據(jù)。

2. 供應(yīng)鏈融資服務(wù)：建立一個(gè)供應(yīng)鏈融資平臺(tái)，將供應(yīng)鏈參與方的需求與金融機(jī)構(gòu)的資金對(duì)接起來。供應(yīng)鏈參與方可以通過平臺(tái)獲得融資服務(wù)，例如供應(yīng)商獲得提前付款、經(jīng)銷商獲得庫存融資等。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以通過平臺(tái)找到可靠的供應(yīng)鏈參與方，降低風(fēng)險(xiǎn)并提高資金利用率。

3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控：引入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)供應(yīng)鏈參與方進(jìn)行信用評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理。通過分析供應(yīng)鏈數(shù)據(jù)和參與方的歷史表現(xiàn)，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的措施減少損失。

4. 智能合約和區(qū)塊鏈技術(shù)：利用智能合約和區(qū)塊鏈技術(shù)，建立一個(gè)安全可靠的交易和結(jié)算系統(tǒng)。智能合約可以自動(dòng)執(zhí)行合同條款，降低交易成本，并確保所有交易的透明性和可追溯性。

5. 數(shù)據(jù)分析和預(yù)測(cè)：通過應(yīng)用數(shù)據(jù)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)算法，對(duì)供應(yīng)鏈數(shù)據(jù)進(jìn)行深入挖掘和分析，提供供應(yīng)鏈參與方的業(yè)務(wù)洞察和決策支持。例如，通過預(yù)測(cè)需求和供應(yīng)的波動(dòng)，幫助參與方優(yōu)化庫存和生產(chǎn)計(jì)劃，減少資金周轉(zhuǎn)周期。

6. 移動(dòng)端應(yīng)用：開發(fā)一個(gè)移動(dòng)端應(yīng)用，方便供應(yīng)鏈參與方隨時(shí)隨地進(jìn)行交易和查詢。通過移動(dòng)端應(yīng)用，參與方可以實(shí)時(shí)查看訂單狀態(tài)、庫存情況，進(jìn)行資金調(diào)度等操作，提高工作效率。

7. 供應(yīng)鏈可追溯性：通過區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈的可追溯性，確保產(chǎn)品的來源、生產(chǎn)過程和質(zhì)量可信。這可以提高供應(yīng)鏈的可靠性和消費(fèi)者的信任度，進(jìn)而增加金融機(jī)構(gòu)對(duì)供應(yīng)鏈的支持和融資機(jī)會(huì)。

8. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警：引入實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)供應(yīng)鏈中的潛在風(fēng)險(xiǎn)和異常情況。通過監(jiān)測(cè)供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)和指標(biāo)，例如供應(yīng)商的交付能力、物流的運(yùn)行效率等，可以識(shí)別并應(yīng)對(duì)可能影響供應(yīng)鏈穩(wěn)定性和金融風(fēng)險(xiǎn)的問題。

9. 自動(dòng)化流程和智能推薦：通過引入自動(dòng)化工作流程和智能推薦系統(tǒng)，提高供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)的操作效率和用戶體驗(yàn)。例如，自動(dòng)化處理融資申請(qǐng)流程，簡(jiǎn)化用戶的操作流程；基于數(shù)據(jù)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)，為供應(yīng)鏈參與方推薦最佳的供應(yīng)商或金融機(jī)構(gòu)合作伙伴。

10. 多方協(xié)同合作：建立一個(gè)多方協(xié)同合作平臺(tái)，促進(jìn)供應(yīng)鏈參與方之間的合作和信息共享。供應(yīng)鏈中的不同參與方，如供應(yīng)商、物流公司、金融機(jī)構(gòu)等，可以通過平臺(tái)進(jìn)行協(xié)同配合，共同優(yōu)化整個(gè)供應(yīng)鏈的效率和效益。

11. 金融創(chuàng)新產(chǎn)品：研發(fā)金融創(chuàng)新產(chǎn)品，滿足供應(yīng)鏈參與方的特定需求。例如，提供供應(yīng)鏈短期貸款產(chǎn)品、供應(yīng)商賬期管理工具、資金跟蹤和預(yù)警系統(tǒng)等。這些創(chuàng)新產(chǎn)品可以進(jìn)一步提升供應(yīng)鏈金融的效率和便利性。

12. 數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)：確保供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)。采取適當(dāng)?shù)陌踩胧?，如加密技術(shù)、權(quán)限管理、審計(jì)跟蹤等，防止數(shù)據(jù)泄露和非法訪問。

四、四象供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)平臺(tái)簡(jiǎn)介：

四象供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)借助互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)征信、人工智能等信息技術(shù)，依托于核心企業(yè)的交易過程，以中小企業(yè)的訂單、物流、收貨、融資、倉儲(chǔ)等經(jīng)營(yíng)性行為，作為融資手段，通過交易數(shù)據(jù)提取及分析，實(shí)現(xiàn)授信及融資，系統(tǒng)以場(chǎng)景+金融為出發(fā)點(diǎn)，支持供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的應(yīng)收賬款類融資、預(yù)付款類融資、存貨類融資等多種業(yè)務(wù)，金融產(chǎn)品可自由組合，滿足不同業(yè)務(wù)形態(tài)需求。同時(shí)系統(tǒng)可對(duì)接多種平臺(tái)系統(tǒng)，保障系統(tǒng)的智能、安全、高效運(yùn)行。四象供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)深入供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)，以企業(yè)大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，解決核心企業(yè)、上下游企業(yè)各個(gè)場(chǎng)景的融資需求，優(yōu)化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)鏈，降低庫存量，提高資金周轉(zhuǎn)率，降低融資成本，增強(qiáng)供應(yīng)鏈的機(jī)制創(chuàng)造力，促進(jìn)整個(gè)供應(yīng)鏈金融生態(tài)良性發(fā)展。