融資性擔(dān)保管理系統(tǒng)解決方案
2023-10-31閱讀量:2155
融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指:擔(dān)保機構(gòu)為中小微企業(yè)等借款人提供保證責(zé)任,以降低借款人的融資風(fēng)險,促進借款人獲得銀行等金融機構(gòu)的貸款。在融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)中,擔(dān)保機構(gòu)作為中介角色,承擔(dān)信用風(fēng)險,為借款人提供信用擔(dān)保,使借款人能夠獲得更有利的貸款條件。
然而部分擔(dān)保機構(gòu)受限于金融科技的不足,大量重復(fù)工作、效率低下、紙質(zhì)辦公、不及時的信息動態(tài)是擔(dān)保機構(gòu)需解決的問題。
擔(dān)保行業(yè)面臨的痛點:
1、客戶管理困難
客戶數(shù)據(jù)量大,傳統(tǒng)表格管理、不利于資料查閱與管理,紙質(zhì)資料容易泄露丟失。客戶授信、分級管理不規(guī)范,容易出現(xiàn)超信放款的情況。
2、業(yè)務(wù)處理效率低、審批不規(guī)范
傳統(tǒng)線下業(yè)務(wù)處理效率低,直接影響市場反應(yīng)速度,同時,業(yè)務(wù)受理審批過程中因人為因素易出現(xiàn)不規(guī)范操作,將給企業(yè)帶來風(fēng)險。
3、保后管理不完善
缺乏完善的保后管理方案,不及時的保后管理,容易導(dǎo)致企業(yè)漏息、超期的情況,給企業(yè)帶來代償風(fēng)險。
4、貸款核算難度大
對于擔(dān)保行業(yè)而言,資金成本及息費收繳等數(shù)據(jù)計算的精度魚效率要求很高,大量散亂的數(shù)據(jù)單純依靠手工匯總計算量強度大、易出錯。
5、信息化管理水平低下
對客戶分析局限于過期數(shù)據(jù),大部分的擔(dān)保企業(yè)對客戶信息獲取比較粗獷,導(dǎo)致對客戶只能進行靜態(tài)分析,不夠全面和長效。
6、風(fēng)控能力弱
眾多擔(dān)保企業(yè)還在依靠人的經(jīng)驗把控風(fēng)險,缺乏對擔(dān)保主體的多維度分析,缺乏完善的風(fēng)控體系,智能風(fēng)控水平有限。
7、業(yè)務(wù)拓展能力趨于傳統(tǒng)
還在采用傳統(tǒng)線下展業(yè)模式,耗費業(yè)務(wù)經(jīng)理大量的時間精力,整體業(yè)務(wù)拓展能力弱、效率低。
8、數(shù)據(jù)使用率低
傳統(tǒng)表格式管理方式,數(shù)據(jù)無法深度挖掘和分析,數(shù)據(jù)得不到有效利用,難以發(fā)揮對業(yè)務(wù)的支撐作用。
融資擔(dān)保管理系統(tǒng)解決方案:
1. 簡化申請流程
融資擔(dān)保管理系統(tǒng)可以提供在線申請的功能,簡化了企業(yè)提出擔(dān)保申請的流程。企業(yè)可以方便地填寫申請信息、上傳資料,并且能夠隨時追蹤申請進度。
2. 提高辦理效率
融資擔(dān)保管理系統(tǒng)通過自動化和集成的功能,能夠加快各項審批和辦理過程。例如,自動生成擔(dān)保合同、自動風(fēng)險評估等,節(jié)省了大量手動處理的時間和工作量。
3. 信息共享與透明度
融資擔(dān)保管理系統(tǒng)可以將各個環(huán)節(jié)的信息集中管理,包括客戶信息、申請資料、合同文件等。這些信息可以共享給內(nèi)部相關(guān)人員,提高了工作協(xié)同和溝通效率。同時,合同和審批記錄的存檔也提供了信息的透明度,方便審計和監(jiān)管。
4. 風(fēng)險管理和控制
融資擔(dān)保管理系統(tǒng)提供風(fēng)險評估和監(jiān)控功能,幫助企業(yè)對擔(dān)保申請進行風(fēng)險評估和把控。通過風(fēng)險評估模型、數(shù)據(jù)分析等手段,可以更準(zhǔn)確地評估借款方的信用狀況和還款能力,降低擔(dān)保風(fēng)險。
5. 實時報表和數(shù)據(jù)分析
融資擔(dān)保管理系統(tǒng)能夠?qū)崟r生成各類報表和統(tǒng)計數(shù)據(jù),以及進行數(shù)據(jù)分析,幫助企業(yè)了解業(yè)務(wù)情況和趨勢。這有助于決策者制定合理的業(yè)務(wù)策略,優(yōu)化資金配置和風(fēng)控措施。
6. 提升客戶體驗
企業(yè)作為借款方可以通過融資擔(dān)保管理系統(tǒng)方便地查看自己的申請狀態(tài)、還款情況等信息,提高客戶體驗。同時,系統(tǒng)可以提供自動化的提醒和通知功能,提醒客戶履行還款義務(wù),減少違約風(fēng)險。
融資性擔(dān)保管理系統(tǒng)可以幫助擔(dān)保機構(gòu)提高擔(dān)保業(yè)務(wù)的效率和風(fēng)險控制能力,提供更優(yōu)質(zhì)的擔(dān)保服務(wù)。




成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司成立于2009年,是一家專注于金融數(shù)字化整體解決方案的服務(wù)商,目前公司共擁有產(chǎn)品著作權(quán)49項,國家發(fā)明專利45項,并成功將專利技術(shù)應(yīng)用到公司自研的北海PAAS研發(fā)平臺和玄武BI分析平臺,致力于為金融業(yè)務(wù)場景提供穩(wěn)定、可靠、完善的應(yīng)用平臺解決方案。 公司業(yè)務(wù)主要分為三大板塊,TO G業(yè)務(wù)板塊主要幫助金融監(jiān)管部門實現(xiàn)政策落地,加強對地方金融機構(gòu)的日常監(jiān)管;TO B業(yè)務(wù)板塊主要幫助銀行、金控集團、擔(dān)保公司、保理公司、小額貸款公司、典當(dāng)公司、融資租賃公司等持牌金融機構(gòu)提供成熟的軟件產(chǎn)品及整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案;TO S業(yè)務(wù)板塊主要為銀行中介機構(gòu)提供SAAS服務(wù),幫助銀行及持牌金融機構(gòu)線上業(yè)務(wù)、客戶管理及前置風(fēng)控,提高工作效率,降低運營成本。

立即咨詢 181-8084-8393