小額信貸綜合信息管理平臺(tái)
2023-06-16閱讀量:1877
四象小額信貸綜合信息管理平臺(tái)是一套可以幫助小額貸款機(jī)構(gòu)管理借款人信息、審核貸款申請(qǐng)、管理貸款風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范貸款業(yè)務(wù)流程等方面的系統(tǒng)軟件,下面為大家介紹系統(tǒng)功能、特點(diǎn)和應(yīng)用價(jià)值。
四象小額信貸綜合信息管理平臺(tái)具備的基本功能:
1、客戶信息管理
該模塊用于管理借款人基本信息,包括個(gè)人或企業(yè)基本信息、工作或經(jīng)營(yíng)環(huán)境狀況、收入或收益情況、征信狀況等相關(guān)信息。
2、貸款申請(qǐng)管理
主要用戶對(duì)對(duì)借款人提交的貸款申請(qǐng)進(jìn)行管理,包括申請(qǐng)審核、審批、放款、終止、拒絕等操作,必須保證審核流程規(guī)范、審核流程透明、審批效率高。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理
用戶評(píng)估借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)、主要關(guān)注的是貸后風(fēng)險(xiǎn)管理,包括貸款人信用評(píng)估、貸款額度和期限設(shè)定、利率浮動(dòng)設(shè)定、還款計(jì)劃設(shè)定、貸后跟蹤和還款提醒、不良信用風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)估和控制。
4、合同管理
主要用于輸入、審核、設(shè)置、簽署、共享合同相關(guān)信息,包括貸款合同、擔(dān)保合同、保證合同、抵押合同等,必須滿足合同操作流程規(guī)范、合同信息共享透明、合同管理效率高。
5、還款管理
主要用于貸款的還款管理和催收,包括還款方式選擇、還款計(jì)劃修改、還款及時(shí)提醒、逾期催收處理等,必須滿足還款操作方便、還款管理效率高、逾期情況及時(shí)處理等要求。
6、統(tǒng)計(jì)分析
該模塊用于對(duì)客戶、貸款、合同、還款、風(fēng)險(xiǎn)等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和統(tǒng)計(jì),可以滿足機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)的理解、規(guī)劃、調(diào)整和優(yōu)化要求,提高機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效益。
除上述基本模塊外,四象小額信貸綜合信息管理平臺(tái)還可根據(jù)客戶實(shí)際需求增加其他功能模塊,例如短息提醒模塊、快速審批模塊、在線信用報(bào)告查詢模塊、APP客戶端、自動(dòng)化報(bào)表生成模塊等。
四象小額信貸綜合信息管理平臺(tái)優(yōu)勢(shì):
1、自動(dòng)化處理
通過系統(tǒng)自動(dòng)化處理貸款申請(qǐng)、合同簽訂、還款管理等環(huán)節(jié),降低人工干預(yù)的錯(cuò)誤率,提升處理效率。
2、數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制
系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)記錄借款人的歷史交易數(shù)據(jù)、信用信息和還款情況,并提供數(shù)據(jù)分析報(bào)告,協(xié)助機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。
3、用戶體驗(yàn)優(yōu)化
平臺(tái)可以提供多種服務(wù)方式,例如線上申請(qǐng)、審批、放款和線上還款等,降低借款人和機(jī)構(gòu)的交通和時(shí)間成本。
4、數(shù)據(jù)安全性高
由于信息庫(kù)的重要性和機(jī)密性,小額信貸綜合信息管理平臺(tái)應(yīng)用程式必須采用獨(dú)立服務(wù)器;并且連接服務(wù)器和客戶端的通訊通道,保障數(shù)據(jù)安全。
5、可拓展和定制化程度高
平臺(tái)可以根據(jù)機(jī)構(gòu)的實(shí)際業(yè)務(wù)需求進(jìn)行定制和拓展,同時(shí)結(jié)合獨(dú)有的業(yè)務(wù)模式,靈活調(diào)整產(chǎn)品的功能和模塊。
平臺(tái)應(yīng)用價(jià)值:
1、降低信貸風(fēng)險(xiǎn)
小額信貸管理平臺(tái)具有風(fēng)險(xiǎn)管理功能和信息篩選功能,能夠更好地控制貸款規(guī)模和貸款風(fēng)險(xiǎn),避免貸款資金流向過于單一和風(fēng)險(xiǎn)過大的借款者,減小不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。
2、改善貸款體驗(yàn)
通過管理平臺(tái)可提供在線申請(qǐng)、快速審批、自動(dòng)還款、在線查詢等多種核心業(yè)務(wù)服務(wù),大大提高了用戶(貸款客戶和機(jī)構(gòu))的體驗(yàn)質(zhì)量。
3、 促進(jìn)小額信貸市場(chǎng)發(fā)展
可以為小額貸款機(jī)構(gòu)提供專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化、智能化、流程化管理服務(wù),降低貸款機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)成本,提高小額信貸機(jī)構(gòu)效益和服務(wù)質(zhì)量,促進(jìn)小額信貸市場(chǎng)的健康發(fā)展。
4、支持?jǐn)?shù)字金融發(fā)展
平臺(tái)采用人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù),涵蓋網(wǎng)絡(luò)、信息、技術(shù)等多個(gè)維度,為數(shù)字金融時(shí)代提供了強(qiáng)大的技術(shù)支撐和服務(wù)基礎(chǔ)。
5、推廣金融脫貧
小額貸款是金融扶貧和金融普惠的重要組成部分,信貸管理平臺(tái)應(yīng)用可以提高扶貧力度和普惠范圍,為脫貧攻堅(jiān)事業(yè)提供數(shù)字化支持。
四象小額信貸綜合信息管理平臺(tái)利用現(xiàn)代化技術(shù)手段,深度挖掘市場(chǎng)需求和數(shù)據(jù),為小額貸款機(jī)構(gòu)打造了更高效、更便捷、更安全的信息化服務(wù)平臺(tái),推動(dòng)了小額貸款的發(fā)展,對(duì)于支持市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu),促進(jìn)消費(fèi)增長(zhǎng)等方面都具有積極意義和實(shí)際作用。同時(shí),可以實(shí)現(xiàn)信息化、自動(dòng)化、安全化和高效化管理,對(duì)于機(jī)構(gòu)來說有利于提升競(jìng)爭(zhēng)力、降低成本,對(duì)于借款人來說提供了更便捷、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司成立于2009年,是一家專注于金融數(shù)字化整體解決方案的服務(wù)商,目前公司共擁有產(chǎn)品著作權(quán)49項(xiàng),國(guó)家發(fā)明專利45項(xiàng),并成功將專利技術(shù)應(yīng)用到公司自研的北海PAAS研發(fā)平臺(tái)和玄武BI分析平臺(tái),致力于為金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景提供穩(wěn)定、可靠、完善的應(yīng)用平臺(tái)解決方案。 公司業(yè)務(wù)主要分為三大板塊,TO G業(yè)務(wù)板塊主要幫助金融監(jiān)管部門實(shí)現(xiàn)政策落地,加強(qiáng)對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管;TO B業(yè)務(wù)板塊主要幫助銀行、金控集團(tuán)、擔(dān)保公司、保理公司、小額貸款公司、典當(dāng)公司、融資租賃公司等持牌金融機(jī)構(gòu)提供成熟的軟件產(chǎn)品及整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案;TO S業(yè)務(wù)板塊主要為銀行中介機(jī)構(gòu)提供SAAS服務(wù),幫助銀行及持牌金融機(jī)構(gòu)線上業(yè)務(wù)、客戶管理及前置風(fēng)控,提高工作效率,降低運(yùn)營(yíng)成本。
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