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保理系統(tǒng)功能簡介

2024-02-21閱讀量:1385

保理系統(tǒng)是一種專門用于保理(factoring)業(yè)務(wù)的管理系統(tǒng),主要用于管理和跟蹤保理業(yè)務(wù)中涉及的客戶、授信、應(yīng)收賬款、融資等各個(gè)環(huán)節(jié)。以下是保理系統(tǒng)的功能簡介:


保理系統(tǒng)

 

1. 客戶管理:

客戶信息獲取:采集客戶基本信息以建立客戶檔案。

客戶信息同步:確??蛻粜畔⒃谙到y(tǒng)內(nèi)外部的一致性。

客戶信息維護(hù):包括更新客戶聯(lián)系方式、修改客戶資料等。

擔(dān)保信息管理:記錄和管理客戶提供的擔(dān)保信息,如擔(dān)保物資料、抵押物評估報(bào)告等。

客戶財(cái)務(wù)信息維護(hù):記錄客戶的財(cái)務(wù)狀況,如資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤表等。

 

2. 授信管理:

授信協(xié)議錄入:錄入客戶的授信協(xié)議信息,包括授信額度、利率、還款期限等。

授信協(xié)議維護(hù):對已有的授信協(xié)議進(jìn)行修改、更新和維護(hù)。

授信協(xié)議審核:設(shè)定授信協(xié)議的審核流程,確保符合機(jī)構(gòu)內(nèi)部的授信政策和流程。

客戶額度查詢:實(shí)時(shí)查詢客戶的可用額度和已用額度等信息。

客戶額度維護(hù):根據(jù)客戶的還款表現(xiàn)和財(cái)務(wù)狀況,對客戶的額度進(jìn)行動態(tài)調(diào)整和管理。

額度交易管理:記錄客戶額度的轉(zhuǎn)讓、調(diào)整和交易等操作。

 

3. 應(yīng)收賬款管控:

應(yīng)收賬款錄入/導(dǎo)入:錄入或?qū)肟蛻舻膽?yīng)收賬款信息,包括金額、到期日等。

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓:支持應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓操作,包括單筆和批量轉(zhuǎn)讓。

應(yīng)收賬款維護(hù):對已有的應(yīng)收賬款進(jìn)行維護(hù)和更新。

應(yīng)收賬款查詢:實(shí)時(shí)查詢客戶的應(yīng)收賬款信息,包括逾期情況、回款情況等。

應(yīng)收賬款調(diào)整:對客戶的應(yīng)收賬款進(jìn)行調(diào)整,包括延期、減免等操作。

應(yīng)收賬款回購:記錄和管理應(yīng)收賬款的回購情況。

應(yīng)收賬款催收:管理應(yīng)收賬款的催收工作,確保及時(shí)回款。

 

4. 融資管理:

融資申請(單筆、池):支持客戶的融資申請,包括單筆和池式融資。

融資申請維護(hù):對已有的融資申請進(jìn)行維護(hù)和更新。

融資審核:設(shè)定融資申請的審核流程,確保符合機(jī)構(gòu)內(nèi)部的審批政策和流程。

人工放款:支持人工放款操作,確保資金到賬。

買方付款、賣方還款、擔(dān)保付款管理:記錄和管理融資中各方的付款情況。

融資核銷處理:支持融資核銷的操作,包括全額和部分核銷。

爭議管理:記錄和處理融資中的爭議情況。

融資逾期處理:提醒和跟進(jìn)融資逾期情況,包括催收和追償?shù)炔僮鳌?/span>

 

5. 工作任務(wù)管理:

提醒融資、應(yīng)收賬款的到期情況、逾期情況。

風(fēng)控預(yù)警提醒、工作流推送任務(wù)提醒等。

 

6. 檔案管理:

管理合同、項(xiàng)目檔案,包括合同歸檔、查詢和維護(hù)。

 

7. 財(cái)務(wù)管理、風(fēng)控管理、運(yùn)營管理和系統(tǒng)管理等功能也是保理系統(tǒng)中重要的組成部分。

 

以上功能可以幫助保理公司高效管理客戶信息、授信、應(yīng)收賬款和融資等業(yè)務(wù),提升運(yùn)營效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。


四象聯(lián)創(chuàng)深耕金融行業(yè)14年,專業(yè)提供金融、保理系統(tǒng)解決方案。系統(tǒng)主要設(shè)定融資端、企業(yè)端兩個(gè)端口,有效將保理機(jī)構(gòu)和融資方鏈接起來,快速解決上游企業(yè)融資難問題。同時(shí)系統(tǒng)支持追索、無追索、 單筆、 正向、反向保理、 融資、非融資等多種保理業(yè)務(wù)模式,從融資申請到審批業(yè)務(wù)辦理,保后等全鏈條打通,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)透明化,審核有序化,從而充分實(shí)現(xiàn)線上協(xié)同辦公,降低業(yè)務(wù)管理難度。系統(tǒng)數(shù)據(jù)加密管理,客戶數(shù)據(jù)防丟失。對接大數(shù)據(jù)征信系統(tǒng),全流程智能風(fēng)控管理,有效降低貸后風(fēng)險(xiǎn)。

成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司成立于2009年,是一家專注于金融數(shù)字化整體解決方案的服務(wù)商,目前公司共擁有產(chǎn)品著作權(quán)49項(xiàng),國家發(fā)明專利45項(xiàng),并成功將專利技術(shù)應(yīng)用到公司自研的北海PAAS研發(fā)平臺和玄武BI分析平臺,致力于為金融業(yè)務(wù)場景提供穩(wěn)定、可靠、完善的應(yīng)用平臺解決方案。 公司業(yè)務(wù)主要分為三大板塊,TO G業(yè)務(wù)板塊主要幫助金融監(jiān)管部門實(shí)現(xiàn)政策落地,加強(qiáng)對地方金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管;TO B業(yè)務(wù)板塊主要幫助銀行、金控集團(tuán)、擔(dān)保公司、保理公司、小額貸款公司、典當(dāng)公司、融資租賃公司等持牌金融機(jī)構(gòu)提供成熟的軟件產(chǎn)品及整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案;TO S業(yè)務(wù)板塊主要為銀行中介機(jī)構(gòu)提供SAAS服務(wù),幫助銀行及持牌金融機(jī)構(gòu)線上業(yè)務(wù)、客戶管理及前置風(fēng)控,提高工作效率,降低運(yùn)營成本。

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